В последние годы "Сбербанк" радикально увеличил активность в области торгового финансирования и документарного бизнеса, объем этих операций по "Группе Сбербанк" в 2014 году превысил 47 млрд долларов. Для российских внешнеторговых компаний продукты данного направления стали привычными помощниками в работе.

Но остается важный вопрос, как быть с тем, что под санкции в отношении России попали банки, на которые приходится основной объем этого бизнеса. По словам старшего управляющего директора - директора управления торгового финансирования и корреспондентских отношений Sberbank CIB¹ Андрея Иванова, основные инструменты по-прежнему работают: в соответствии с директивами Брюсселя N960/2014 от 08.09.2014 и N1290/2014 от 04.12.2014 операции торгового финансирования исключены из санкций EC. "Более того, доля российских финансовых институтов в этом бизнесе сейчас увеличивается, так как иностранные банки снижают свою активность по финансированию российских внешнеторговых потоков", - добавил Иванов.

"Сбербанку" доверяют

"Сбербанк" является лидером на рынке торгового финансирования в России и странах СНГ². Рейтинг доверия к нему высок: в этом бизнесе важна репутация банка за рубежом, и по этим критериям "Сбербанк" занимает самые крепкие позиции³. Руководители компаний - клиентов "Сбербанка" отмечают, что им удалось не только снизить коммерческие, финансовые риски по сделкам, но и организовать финансирование проектов по привлекательным ставкам. Многие достойно оценили возможность безопасно и быстро проводить расчеты внутри одной финансовой группы (банк представлен в 22 странах мира). Все большее количество клиентов отмечают, что процедура организации торгового финансирования в "Сбербанке" сегодня стала намного проще и быстрее. Развивается и продуктовый ряд банка - расскажем об этом подробнее.

Актуально для импорта

Если компании нужны заемные средства для приобретения иностранных товаров или услуг, то ей подойдет постимпортное финансирование с отсрочкой платежа. Здесь схема проста: в рамках контракта клиент-импортер открывает в "Сбербанке" аккредитив в пользу иностранного продавца. После отгрузки товара или предоставления услуги зарубежный банк перечисляет оплату продавцу, предоставляя "Сбербанку" отсрочку платежа. "Сбербанк", в свою очередь, предоставляет отсрочку клиенту-импортеру.

Если предприятие импортирует капиталоемкие товары и услуги, то "Сбербанк" предложит ему долгосрочное финансирование с поддержкой экспортных кредитных агентств. Этот продукт также подходит для реализации строительных и инвестиционных проектов с участием зарубежных подрядчиков, для финансирования услуг капитального характера.

Сегодня бурно растут расчеты между Россией и Китаем в национальных валютах. "Сбербанк" не остается в стороне, предлагая клиентам разные механизмы финансирования сделок в китайских юанях. Банк вместе с китайскими партнерами разработал ряд комплексных финансовых решений для поддержки торговли между нашими странами.

В помощь экспортеру

Внешняя торговля не ограничивается импортом: серьезную долю российского ВВП составляют поставки за рубеж. "Сбербанк" разработал специальную программу поддержки российского экспорта.

Тем предприятиям, которые поставляют за рубеж сырьевую продукцию, поможет Commodity Trade Finance⁴ - новый продукт в линейке услуг торгового финансирования "Сбербанка" на базе дочернего банка в Швейцарии.

Поставщикам несырьевого экспорта банк предлагает различные варианты финансирования под страховое покрытие Российского агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР)⁵.

Поддержка внутрироссийской торговли

В последние годы "Сбербанк" отмечает стремительный рост расчетов аккредитивами на территории РФ. Только в I квартале 2015 года количество этих операций в банке увеличилось почти на 90% по сравнению с аналогичным периодом 2014 года.⁶ Среди значимых новинок "Сбербанка" - внутрироссийский аккредитив с возможностью совершения банком досрочных платежей в рамках отсрочки, предоставляемой получателем средств. Этот продукт позволяет резидентам не только проводить защищенные расчеты, но и дает возможность организовать финансирование внутрироссийской торговой сделки.

¹ ЗАО "Сбербанк КИБ".
² По версии журнала Global Trade Review (2012г., 2013г., 2014г.), журнала Global Finance (2014г., 2015г.), журнала Trade & Forfaiting Review (2013г., 2014г.).

ОАО "Сбербанк России", генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций N1481 от 08.08.2012 г.

Есть мнение по теме? Оставьте Ваш комментарий.

Ваше имя (*)		Ваш email
Ваш комментарий (*) (не более 600 символов)
Вам есть, что еще добавить по теме и не хватило места "развернуться"? Вы можете сделать это здесь (но не более 15000 символов)
введите код на картинке (*)
поля помеченные (*) - необходимо обязательно заполнить!
для перевода символов из латиницы в кириллицу нажмите "Перевести"