10:20 30.03.2009 Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у «Федерального Инвестиционного Банка» (г. Москва) и «Банка новых программ кредитования» (г. Москва), не входящих в систему страхования вкладов. Соответствующие приказы подписаны сегодня, 30 марта.
Как сообщили в департаменте внешних и общественных связей Банка России, лицензия у «Федерального Инвестиционного Банка» отозвана в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение одного года требований федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», неисполнением в срок, установленный законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», требования ЦБ РФ о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала), учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
В частности, банк неоднократно допускал нарушения требований закона об отмывании доходов в части своевременного направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, не соблюдал установленные значения обязательных нормативов, а также представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность. Кроме того, кредитная организация не исполнила требование предписания Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала).
Лицензия у «Банка новых программ кредитования» отозвана в связи с неисполнением законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации, а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
В связи с проведением высокорискованной кредитной политики величина капитала банка снизилась ниже минимального значения, установленного ЦБ России на дату государственной регистрации кредитной организации. Кроме того, банк несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также не соблюдал сроки представления отчетности в Банк России.
По сообщению ЦБ РФ, в период с июня 2008 года по март 2009 года группой резидентов - клиентов банка, имеющих признаки «фирм-однодневок», систематически переводились крупные суммы денежных средств в виде авансовых платежей в пользу нерезидентов по сомнительным сделкам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования. В целом за указанный период клиентами банка были переведены в пользу нерезидентов денежные средства в объеме около 14,5 млрд рублей, а их получателями явились иностранные компании - клиенты банков Молдовы, Кипра, Эстонии, Латвии, Украины, Киргизии, Азербайджана.
В соответствии с приказами Банка России в кредитные организации назначены временные администрации сроком действия до момента назначения конкурсных управляющих либо ликвидаторов. Полномочия исполнительных органов банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.
