Александр Мурычев: проблемы исполнения закона о противодействии легализации преступных доходов могут привести к бездумному ущемлению прав экономически активного населения
Новости / Новости за 9.06.2006 / Бизнес и Экономика за 9.06.2006 / Александр Мурычев: проблемы исполнения закона о противодействии легализации преступных доходов могут привести к бездумному ущемлению прав экономически активного населения
14:15 9.06.2006 Проблемы исполнения закона № 115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов могут привести к бездумному ущемлению прав экономически активного населения. Об этом заявил президент Ассоциации региональных банков России (Ассоциация "Россия") Александр Мурычев, выступая на XV Международном банковском конгрессе в Санкт-Петербурге.
В подтверждение этого он сообщил, что в ходе проверки выполнения кредитными организациями требований закона данного во многих случаях выявлены нарушения. "Мы не можем думать, что большинство участников рынка злонамеренно укрывают преступников и террористов, - сказал А. Мурычев. - Очевидно, сама форма закона, особенности его выполнения ещё не до конца отработаны, существуют явные и неявные противоречия. Одним из них является отсутствие стандартизированных форм и сертифицированных программных продуктов, позволяющих убрать из рассмотрения технические вопросы и обращать внимание на действительно попытки легализации, карать только те банки, которые злонамеренно не выполняют требований о раскрытии информации".
Ассоциация "Россия" предлагает в ближайшее время дополнить нормативные документы Центрального банка РФ по применению Закона № 115-ФЗ рекомендациями и стандартами по программному обеспечению, поручить ему проводить работы по сертификации программного обеспечения, устанавливаемого банками для обмена электронными сообщениями в рамках финансового мониторинга. Ассоциация плодотворно работает с регулирующими ведомствами в рамках стандартизации отчетных форм, например, ФАС уже использует разработанные Ассоциацией материалы в работе по сбору информации о потребительском кредитовании на рынке банковских услуг. Такую же работу эксперты Ассоциации готовы проводить и в рамках стандартизации процедур исполнения банками закона 115-ФЗ, сообщил Александр Мурычев.