10:25 28.10.2005 ФСФР России утвердила Положение о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй.
Документом утверждаются следующие требования к финансовому положению участников БКИ – юридическим лицам:
стоимость чистых активов, владеющего более 25% акций (долей) бюро должна составлять не менее 3 млн рублей по состоянию на конец каждого из двух последних финансовых годов, предшествующих году приобретения участником бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале бюро;
участник бюро должен существовать не менее двух лет;
стоимость приобретаемой доли участия (вклада) в уставном капитале Бюро не должна превышать стоимости его чистых активов на момент приобретения доли (вклада);
у участника Бюро не должно быть задолженности по уплате налогов и сборов по состоянию на дату представления заявления о внесении записи в государственный реестр бюро кредитных историй
.
Для физических лиц установлены следующие требования, предъявляемые к его финансовому положению:
совокупный объем доходов участника Бюро, владеющего более 25% акций (долей) Бюро, за каждый из двух последних календарных года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро, должен превышать 300 тысяч рублей;
стоимость приобретаемой доли участия (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро не должна превышать 25 % совокупного объема доходов участника Бюро за два последних календарных года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро
.
Также Положением установлены требования к деловой репутации участников Бюро, по которому участники должны:
соблюдать законодательство Российской Федерации, положения учредительных и внутренних документов Бюро, а также принципов профессиональной этики;
не привлекаться в течение двух последних лет к ответственности за нарушения законодательства о банковской, коммерческой, служебной и (или) налоговой тайне, должностные лица участника Бюро не должны привлекаться в течение двух последних лет к уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления, а также к административной ответственности за правонарушения в области предпринимательской деятельности, в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, банковской деятельности, связи и информации;
к ним не должны быть применены в течение двух последних лет меры воздействия в виде ограничения на осуществление участником Бюро основного вида деятельности уполномоченными государственными органами и Банком России, осуществляющими в отношении участника Бюро функции контроля и надзора
.
Документ будет направлен для регистрации в Министерство юстиции РФ.
